Financiamento bancário regional e crédito rural para a agricultura familiar: uma análise exploratória / Regional and rural credit bank financing for family farming: an exploratory analysis

Este trabalho tem como objetivo analisar as dinâmicas do financiamento regional bancário no Brasil e o acesso ao Programa de Fortalecimento da Agricultura Familiar (Pronaf). Considera-se a natureza distinta que tem o financiamento via Pronaf em relação ao crédito comum, em virtude de ser um programa de governo que persegue objetivos claros de fortalecimento do segmento da agricultura familiar. O estudo se fundamenta na teoria keynesiana do financiamento do investimento, utilizando a preferência pela liquidez da moeda como conceito chave da abordagem. Esta teoria aplicada às análises regionais permite supor que a decisão tomada pelos agentes (bancos, público e investidores) sobre a posse da moeda e acesso ao crédito pode manter ou aprofundar as desigualdades regionais. Assim, diferenciando regiões centrais e periféricas e utilizando um diagrama de dispersão, verificou-se a existência de uma relação da preferência pela liquidez do público e dos bancos com os resultados estaduais do Pronaf-crédito. Com isto, têm-se indícios de que a dinâmica do financiamento regional bancário constitui elemento relevante nas análises sobre desigualdades regionais na distribuição do Pronaf.

This paper aims to analyze the dynamics of regional funding and access to banking Pronaf. Considering the different nature which has funding from Pronaf in relation to joint credit given by the fact that it is a government program that persecutes clear goals of strengthening family agriculture segment. The study is based on the Keynesian theory of investment financing, using the liquidity preference of money as a key concept of the approach. This theory applied to regional analysis suggests that the decision taken by the agents (banks, investors and the public) about the possession of money and access to credit can maintain or deepen regional inequalities. Thus, differentiating central and peripheral regions and using a scatter plot, it was found that there is an relation of the liquidity preference of the public and banks with the results of the state-Pronaf credit. With this, there have been indications that the dynamics of regional financing bank is a relevant element in the analysis of regional inequalities in the distribution of Pronaf.

Desenvolvimento de modelo de avaliação de programa de incentivo à agricultura / Development of a program evaluation model for agriculture stimulation projects

Um modelo de avaliação de programa (ProGrIA) é utilizado como base para a avaliação do Pronaf no Estado da Paraíba. O ProGrIA propõe a avaliação da implantação, dos produtos da implantação e dos resultados do programa social. Para avaliar sua adequação, foram aplicados questionários, por meio de entrevistas, aos beneficiários do Pronaf. Uma análise fatorial confirmatória revelou índices de ajuste razoáveis do ProGrIA quando aplicado ao grupo de assentados da reforma agrária e índices de ajustes muito bons para o grupo dos agricultores familiares. Os resultados também mostraram que, para situações específicas, típicas da agricultura familiar, a etapa produtos da Implantação não é adequada e não deveria fazer parte do modelo ProGrIA.

A program evaluation model (ProGrIA) was used to evaluate two small samples of farmers who participated in the Brazilian Family Farming Program (Pronaf). ProGrIA proposes the evaluation of the input, the implementation products, and the final outcome of the social program. To evaluate this model, questionnaires were applied to the beneficiaries of Pronaf. A confirmatory factor analysis revealed reasonable goodness-of-fit indexes for the model ProGrIA when applied to the group of agrarian reform settlers and very good goodness-of-fit indexes for the group of small farmers. The results also showed that for specific agricultural situations, like the ones typical for the group of small farmers, the evaluation of the implementation products is not adequate and should not be part of the ProGrIA model.

Avaliação do programa nacional de fortalecimento da agricultura familiar: a intenção de pagamento do crédito / Evaluation of Brazilian family farming program: a study on the intention of repaingy the agricultural credit

Esta publicação faz parte de um estudo maior (Tese). Nela analisou-se a intenção de pagamento do crédito no contexto da avaliação do Programa Nacional de Fortalecimento da Agricultura Familiar (Pronaf) na Paraíba. A pesquisa foi executada com base na opinião dos beneficiários do Grupo A (Assentados) e B (Agricultores familiares) em duas etapas: (a) preliminar, para o levantamento de crenças e informações e (b) principal, para a medição dessas crenças. Para avaliar a intenção de pagamento, foi empregado o modelo Teórico da Ação Planejada de Ajzen (1991). Com base nesse modelo, a Atitude, a Crença normativa (componente da norma subjetiva) e a Norma Subjetiva foram, para o Grupo A, as variáveis preditoras que explicaram a Intenção de pagamento de crédito. Para o Grupo B, as dimensões Atitude, Crença comportamental (componente da atitude), Crença normativa (componente da norma subjetiva) e a crença de controle (componente da percepção de controle) influenciaram a Intenção do pagamento de crédito. A Percepção de controle não influenciou diretamente a Intenção comportamental, mas indiretamente essa variável é preditora do Comportamento-alvo.

This publication is part of a major study (Thesis). In that thesis it was analyzed the intention of Pronaf's beneficiaries to repay the credit they have received. The Pronaf is a line of credit for small farmers implemented by the Brazilian Federal Government in 1996. Ajzen's Theory of Planned Behavior (1991) was used to evaluate the beneficiaries' intention in paying what they owned. In order to accomplish this evaluation, two studies were conducted. The first one (Preliminary Study) focused on the small farmer's beliefs about the program operation. The second (Main Study) focused on the measurement of these beliefs. Two beneficiary groups participated of the studies: Group A (agrarian reform settlers) and Group B (small farmers). According to Ajzen's model, for the participants of the Group A, the Attitude, the Normative belief (subjective norm component) and the Subjective Norm were positive significant predictors of the Intention to repay the credit. For the Group B, the Attitude, Behavioral belief (attitude component), Normative belief (subjective norm component) and Control belief (perceived behavioral control component) were positive significant predictors of the Intention to repay the credit. The Perceived behavioral control did not influence directly the behavioral Intention, but this variable indirectly predicts the target behavior.